Финансы

Кому и робот брокер

Чтобы получить консультацию инвестиционного консультанта в банке или открыть портфель в инвестиционной компании требуется как минимум 250-300 тысяч шекелей. Известно, и в этом нет ничего нового, что клиенты с суммами в несколько десятков тысяч шекелей не могут рассчитывать на профессиональную консультацию или управление инвестициями, и должны принимать решения сами.

Не раз предпринимались попытки создать модель управления инвестициями, подходящую для клиентов с небольшой суммой денег. С точки зрения технологий и финансовых инструментов ведение небольшого портфеля не является проблематичным (всегда можно “разбросать” деньги клиента по паевым инвестиционным фондам), но проблемой являлся регулятор, требующий фронтальной встречи управляющего с клиентом для удостоверения личности последнего и подписи на большом количестве документов, в том числе и в рамках закона об отмывании денег.

В октябре управление ценных бумаг утвердило поправку к правилам, позволяющую управляющему инвестициями открывать портфели и проводить весь процесс идентификации клиента в интернете. На основе принятого решения банки разрабатывают платформу управления инвестициями в интернете, но более других оказалась подготовленной инвестиционная компания «Псагот», которая уже вышла с новой платформой, основанной на роботизированном управлении инвестиционным портфелем с 50 тысяч шекелей. На основе предоставленных клиентом данных система сама построит ему портфель, но — естественно — речь идет о портфеле, составленном из паевых инвестиционных фондов, находящихся в управлении инвестиционной компании. Клиенту будет открыт специальный счет в компании, куда он должен будет перевести деньги. За управление будут взиматься сниженные комиссионные и клиент будет освобожден от комиссионных «за хранение ценных бумаг», по непонятной причине до сих пор взимаемой банками.

На сегодняшний день в банковских депозитах лежат, практически не получая процент, около триллиона шекелей, немалая часть из которых принадлежит клиентам, до сих пор не имеющим доступа к профессиональному управлению инвестициями. В ближайший год ЦБ Израиля не намерен повышать учетную ставку, так что инвестиционные компании вполне могут рассчитывать на часть этой суммы.

Юрий Легков, НЭП

 


Реклама

Партнёры

Загрузка…

Политика

Реклама

Send this to a friend