Финансы

Номерных счетов больше не будет

Инспектор Банка Израиля Хедва Бар отдала указание всем банкам страны усилить контроль за счетами высокопоставленных муниципальных служащих, общественных деятелей, а также крупных бизнесменов и руководителей международных компаний, включая счета на имя иностранных граждан.

Новая инструкция выпущена как дополнительная к уже сделанным ранее Банка Израиля указаниям по борьбе с коррупцией, отмыванием денег и предоставлением услуг лицам и организациям, поддерживающим террор.

В числе прочего, новые инструкции Банка запрещают открывать номерные счета (то есть счета, владельцы которых идентифицируются только по номеру; информация о таком счете строго конфиденциальна и может быть известна только владельцу и определенному количеству сотрудников банка). Всем кто имеет такие счета, обязаны до конца года перевести их в обычные, открытые на частное лицо или компанию.

Банкам также не просто разрешается, а предписывается определять «степень риска» того, что данный клиент может быть причастен к отмыванию денег или какой-либо другой незаконной деятельности. Для этого каждый банк должен будет разработать специальный вопросник, обязательный для заполнения каждым «подозрительным» клиентом. В случае, если выяснится, что речь идет о клиенте с «высокой степенью риска», банковский служащий вправе задать ему дополнительные вопросы, касающиеся его счета, а если и после этого остаются дополнительные вопросы, то обратиться за разрешением на ведение этого счета в вышестоящие инстанции.

Эти меры призваны помочь Израилю стать в ближайшее время полноправным членом FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering — Межправительственная организация, созданная в 1989 году для борьбы с «отмыванием» преступных доходов и финансированием терроризма).

Новая инструкция также напоминает, что в связи со вступлением в силу закона об ограничении доходов высокопоставленных банковских служащих двумя с половиной миллионами шекелей в год, банки должны включить в свои отчеты за 2016 год данные о зарплатах, бонусах и прочих переводах на счета своих генеральных директоров и членов Советов директоров.

Не исключено, что именно с этим требованием связано решение банков перенести сдачу годовых отчетов на март, о котором ранее сообщал НЭП.

Петр Люкимсон, НЭП

≥≤

Читайте также: «Красные флажки»: что заставит банк доложить о Вас в Налоговое Управление

Реклама

Политика

Реклама

Реклама


Send this to a friend